Deducciones fiscales para instalaciones de Aerotermia: ¿Cómo aprovecharlas en 2025?

Ahorra en tus impuestos instalando aerotermia

La instalación de aerotermia no solo es una inversión en sostenibilidad, sino que también permite acceder a importantes deducciones fiscales. En 2025, el Gobierno sigue incentivando la eficiencia energética con medidas que benefician a los propietarios que apuestan por tecnologías limpias. Con Coolfy, tendrás un equipo experto a tu lado para gestionar cada detalle del proceso y maximizar tu ahorro fiscal.

Deducciones en el IRPF para aerotermia y rehabilitación energética

La instalación de sistemas de aerotermia y la realización de obras de rehabilitación energética permiten acceder a deducciones en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF).

Principales características

Deducción del 40% para aerotermia:

• Límite máximo: 5.000 € por vivienda.
• Plazo de aplicación: Desde el año de la instalación hasta los tres ejercicios fiscales siguientes.
• Requisitos: Reducción de al menos el 30% en el consumo de energía primaria no renovable o mejora de la calificación energética de la vivienda a clase A o B.

Deducción para obras de rehabilitación energética en viviendas (nuevas en 2025)

• Aplicable a obras realizadas entre el 6 de octubre de 2021 y el 31 de diciembre de 2025.
• Porcentajes de deducción:

20% del coste total de las obras si se reduce al menos un 7% la demanda de calefacción o refrigeración.

40% si se logra una reducción del 30% en el consumo de energía primaria no renovable o si la vivienda alcanza una calificación energética A o B.

60% en edificios residenciales si se alcanzan los objetivos de rehabilitación establecidos por el plan europeo de sostenibilidad.

• Límite de deducción anual:

Hasta 7.500 € para obras individuales en vivienda habitual.

15.000 € si las obras benefician a edificios enteros.

Documentación requerida para la deducción IRPF

• Facturas detalladas del coste de la instalación.
• Certificados energéticos que reflejen el estado antes y después de la instalación.
• Informe técnico que justifique la mejora en la eficiencia energética.

Pasos para aplicar la deducción

1. Solicita un certificado energético previo antes de realizar la instalación:
   Este documento es esencial para evaluar el estado inicial de la vivienda y cuantificar la mejora en eficiencia energética tras la obra.
2. Contrata a una empresa homologada para instalar el sistema de aerotermia:
   Asegúrate de que la instalación sea realizada por profesionales certificados, como Coolfy, para cumplir con los requisitos legales y garantizar la elegibilidad para la deducción.
3. Conserva las facturas y el nuevo certificado energético:
   Una vez finalizada la instalación, guarda las facturas y obtén un certificado actualizado que refleje las mejoras. Estos documentos serán necesarios para incluir la deducción en tu declaración de la renta.

Bonificaciones en el IBI: Reducción del impuesto municipal

El Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI) puede ser significativamente reducido en algunos municipios para inmuebles que incorporen tecnologías sostenibles, como la aerotermia. Estas bonificaciones están diseñadas para fomentar el uso de energías renovables y mejorar la eficiencia energética de los hogares.

Aspectos clave de la bonificación en el IBI

• Porcentaje de bonificación: Puede llegar hasta el 50% de la cuota íntegra del IBI.
• Duración: Normalmente, la bonificación aplica durante tres años consecutivos, comenzando el año siguiente a la instalación.
• Compatibilidad: Es compatible con otras deducciones fiscales, como las del IRPF.

Condiciones generales para acceder a esta bonificación

• Presentar una solicitud formal en el ayuntamiento correspondiente.
• Aportar la documentación necesaria, como facturas, certificados energéticos y certificados de instalación.

Recomendación: Consulta con tu ayuntamiento las políticas locales específicas, ya que las bonificaciones pueden variar según la región o municipio.

Otros beneficios fiscales asociados

Además de las deducciones directas en el IRPF y las bonificaciones en el IBI, la instalación de aerotermia puede ofrecer otras ventajas económicas:

1. Exenciones o bonificaciones adicionales en licencias de obra:
   Algunos municipios ofrecen reducciones en las tasas de permisos de construcción asociados a la instalación de tecnologías renovables.
2. Reducción del coste inicial mediante financiación subvencionada:
   Si tu banco tiene acuerdos con programas de sostenibilidad, podrías acceder a préstamos verdes con intereses más bajos.
3. Compatibilidad con ayudas estatales y europeas: Las deducciones fiscales son compatibles con subvenciones de programas como los Fondos Next Generation EU, siempre que no se superen los límites de ayuda máxima permitidos.

Plazos y pasos para aplicar las deducciones

Según la información actualizada de la Agencia Tributaria:

• Las deducciones se aplican en la declaración de la renta del ejercicio en que se hayan realizado las obras o la instalación.
• Puedes distribuir los beneficios fiscales en los tres ejercicios fiscales siguientes, siempre que no excedas los límites establecidos.

Impacto económico y medioambiental de la aerotermia

Además de los incentivos fiscales, la aerotermia presenta múltiples ventajas:

• Ahorro en costes energéticos: La alta eficiencia de estos sistemas reduce notablemente las facturas de calefacción, refrigeración y agua caliente sanitaria.
• Revalorización del inmueble: Mejorar la calificación energética de tu vivienda aumenta su valor en el mercado inmobiliario.
• Reducción de la huella de carbono: La aerotermia es una tecnología limpia que disminuye el consumo de combustibles fósiles y las emisiones de CO₂.

Según estudios recientes, los hogares que invierten en aerotermia pueden recuperar su inversión en menos de 10 años gracias al ahorro en energía y a las ayudas fiscales disponibles.

Guía para maximizar los beneficios fiscales en 2025

1. Infórmate previamente sobre los requisitos: Consulta las condiciones específicas de las deducciones fiscales y bonificaciones disponibles en tu región.
2. Contacta con empresas certificadas: Asegúrate de contratar instaladores homologados, como Coolfy, para garantizar que la instalación cumpla con los estándares exigidos.
3. Reúne la documentación completa: Certificados energéticos, facturas proforma y definitivas, informes técnicos de eficiencia energética.
4. Consulta con un asesor fiscal: Un profesional puede ayudarte a optimizar tu declaración de la renta y garantizar que aprovechas al máximo todas las deducciones disponibles.
5. Solicita beneficios municipales: No olvides explorar las bonificaciones en el IBI y otras ventajas ofrecidas por tu ayuntamiento.

Preguntas frecuentes sobre deducciones fiscales para aerotermia

1. ¿Cuánto puedo deducir en 2025 por instalar aerotermia?
Hasta el 40% del coste de la instalación en el IRPF, con un límite máximo de 5.000 € por vivienda.

2. ¿Puedo combinar las deducciones fiscales con otras ayudas?
Sí, es posible combinar deducciones fiscales con subvenciones municipales o estatales, siempre que sean compatibles según las bases reguladoras.

3. ¿Qué plazo tengo para solicitar la bonificación en el IBI?
Normalmente, el plazo es de tres meses tras la instalación, aunque puede variar según el municipio.

4. ¿Qué ocurre si no alcanzo la mejora energética requerida para el IRPF?
Sin la mejora mínima del 30% en el consumo de energía primaria no renovable, no podrás acceder a la deducción. Asegúrate de contar con asesoramiento técnico para garantizar que cumples con los requisitos.

Ahorra más instalando tu aerotermia con Coolfy

En 2025, apostar por la aerotermia no solo reduce tu consumo energético y tu huella de carbono: también te permite ahorrar en tu declaración de la renta y en tu presupuesto gracias a las deducciones fiscales y a las ayudas ligadas a los Certificados de Ahorro Energético (CAEs).

En Coolfy te lo ponemos fácil: junto a tu presupuesto personalizado, te entregamos un cálculo estimado de la deducción en el IRPF y de las ayudas que puedes obtener mediante los CAEs. Además, gestionamos por ti todo el proceso para que no tengas que preocuparte por nada.

¿Por qué instalar tu aerotermia con Coolfy?

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